上海浦东发展银行副行长马力:支持中国企业海外发展的金融服务模式

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海外业务风险管理和金融解决方案
上海浦东发展银行           2006年1月

目       录

     一、海外业务风险种类                           
  
    二、海外业务金融需求
  
    三、我行金融解决方案
 
  四、总结
  
  
一、海外业务风险种类
  
   1、海外国家政策风险
          
   2、海外信用风险: 海外合作伙伴的商业信用风险

  3、海外营运风险
     企业总部难以及时了解境外账户信息， 无法有效管控海外公司资金和财务运作情况。
  
  4、汇率风险
     随着人民币汇率改革的深入，在企业进行国际贸易和海外投资中，汇率因素成为了更为敏感的话题


     二、海外业务的金融需求

1、规避海外国家政策风险的需求 
2、规避海外信用风险的需求:先进的国际结算产品组合
3、规避海外营运风险的需求:提高企业整体资金运作效率。
4、规避汇率风险的需求:锁定远期交易成本

     三、我行金融解决方案

●我行简介

●组织构架:在全国39个城市设立了24家分行、2家直属支行，机构总数增加至328家。

●我行优势
 
  良好的业绩和先进的经营理念

  丰富的金融产品创新和灵活的金融服务方案

  真诚的客户服务和专业的金融人才
 
 
 
●我行海外金融服务包括：

（一）供应链融资解决方案

（二）离岸业务解决方案

 供应链管理:  供应链融资解决方案  

1、在线账款管理方案

◆基本内容
     以国内首创的电子化、网络化保理业务系统和网上银行系统为平台，为您提供实时在线的海内外应收账款管理、融资、催收、坏帐担保等全面服务的金融方案。

◆为您提供
  网上业务处理     实时查询功能   账款管理功能

◆具体产品
    有追索/无追索国际保理、国内保理等

◆满足企业需求
   
     能够提高企业资金的运作效率
   
     能够满足企业对应收账款的管理需求
   
     买断型产品能够为您转移海外国家政策风险
       
   
2、采购商支持方案

◆基本内容
  是我行专业为作为采购商的您提供的，解决您与您的供应商在采购过程中各种问题的银行支持方案。                         

 ◆方案特点：
    针对性产品方案为您扩大采购优势

    合作型业务模式为您提供增值服务

    稳定供应链关系为您创造更大价值

◆为您提供

◆满足企业需求
   提供先进的国际结算及贸易融资产品组合

   通过金融衍生工具，锁定交易成本和收益

   降低财务成本，提高资金使用效率
 
   3、供应商支持方案
  
   ◆基本内容
      是我行专业为作为供应商的您提供的，解 决您与您的采购商在销售过程中各种问题的银行支持方案。
   ◆方案特点: 针对性产品方案为您扩大销售优势, 合作型业务模式为您提供增值服务, 稳定供应链关系为您创造更大价值
   ◆为您提供
  费用分摊支持      存货周转支持     账款回收支持

   ◆具体产品
   福费廷、出口押汇、国际保理等
 
   ◆满足企业需求:
     提供先进的国际结算及贸易融资产品组合

     通过金融衍生工具，锁定交易成本和收益

     降低财务成本，提高资金使用效率

 4、区内企业贸易融资方案

   ◆基本内容
    该方案是我行特别为国内保税区和出口加工区企业度身定制的崭新业务方案。无论您的贸易结算方式是信用证、托收还是赊销，都可以通过我行获得及时和充足的金融支持和产品服务。

    ◆方案特点
    
     因地制宜，因您而定的特色专业服务
  
   多样选择，符合您业务特点的组合方案
  
   灵活安排，为您创造业务契机的丰富产品

  ◆为您提供
  灵活齐全的产品组合     贸易代理商融资
  加工企业供应链融资     税费网上担保

   ◆具体产品
  银行承兑汇票、票据贴现、商票保贴、汇票协议付息、动产质押、保函、国内/国际信用证、保理、信用证议付/押汇/打包、福费廷等国内、国际贸易融资组合产品

  ◆满足客户需求
    
     个性化国际结算和融资产品灵活组合

     专项优惠政策，提高企业营运能力

     专项的业务流程，提升企业运转效率

5、工程承包信用支持方案

    ◆ 基本内容  
   为企业在境外竞投标及新项目资格预审中提供各项资质及信用支持服务的方案

    ◆方案特点
    
     在投标时，提升您的竞争实力！

     在中标后，保障您的履约能力！

     在收款时，加速您的回款速度！
   
     ◆为您提供
 
     投标保函和信贷证明

     预付款和履约保函

     质量和维修保函

    ◆满足客户需求
  
    为企业海外发展提供信用支持

    提高企业资金使用效率

    提升企业在海外的品牌形象

 6、船舶出口服务方案
◆ 基本内容
  是我行在总结为我国大型船舶出口项目提供信贷支持的经验基础上，为船舶生产型企业、代理船舶出口的贸易类客户量身定制的整体服务方案。
 
◆方案特点
           
 高效快捷的银行服务
   
 规避风险的财务顾问
   
 细致周密的融资安排

◆为您提供
信用增级组合产品           资金融通组合产品
采购便利组合产品           外汇理财组合产品

◆具体产品
 进出口银行卖方信贷代理、保函等

 ◆满足客户需要
   提升业务处理效率，降低营运风险

   汇率理财，降低汇率风险

   提供信用支持，规避信用风险

   （二）离岸业务解决方案
 
    ●方案特点
   
    操作平台在中国境内
  
    业务性质为境外业务
  
    目前仅授权部分中资银行总行开办

1、离岸账户服务方案
   
   ●基本内容：
   我行在中国境内为企业开立具有海外账户性  质的离岸账户，以离岸账户为载体，在中国境内为企业提供存、贷、结算等一揽子海外金融服务。

 ●满足客户需要
 
  提高管理营运能力
    
  规避投资风险（海外国家政策风险）

  提高资金使用效率       

  2、离岸现金管理服务方案
●基本内容
      为企业海外发展过程中的境内外资金集中管理提供集团账户资金池的现金管理服务，便于企业统一调度境内外外汇资金，规避资金管理风险

   ●最新政策
           为了配合上海浦东新区进行综合配套试点改革，国家外汇管理局同意在上海浦东新区设立财务中心或者资金中心的跨国公司可以在境内银行开立离岸账户用于管理境外成员公司的外汇资金。
  3、离岸贸易结算服务方案
  
    ●基本内容
    我行在中国境内为客户海外贸易往来提供贴身贸易结算服务支持，使企业在本地办理海外贸易结算业务更高效。

  4、离岸授信服务方案
 
   ●基本内容
   为中资企业走向海外发展提供流动资金及特定项目的融资便利与资金支持。
  
    ●方案特点
    品种多样           期限自由    担保灵活           利率市场化

   四、 总结
        上海浦东发展银行将为中资企业提供全方位的海外金融服务，满足中资企业的各项业务需求，为中资企业海外业务的风险管理出谋划策，为中资企业的海外业务的经营发展保驾护航。

    谢   谢！